为什么私人银行业务容易被用来洗钱

发布网友发布时间：2022-04-25 13:08

共2个回答

热心网友时间：2024-08-06 16:40

私人银行业务容易被用来洗钱的原因：
　　1、私人银行业务反洗钱内控制度不够健全；
　　2、对私人银行客户的尽职调查不够深入；
　　3、私人银行业务的可疑交易报告流程有待完善；
　　4、私人银行业务人员的反洗钱意识和知识不强；
　　5、私人银行客户享有专属客户经理服务，客户购买理财产品、预约服务时均通过专属客户经理完成，在业务开展中，银行要求客户经理与客户建立密切的信任关系，客户交易情况除客户经理外，对银行其它工作人员都严格保密，容易导致客户经理与客户合谋洗钱的风险。
　　洗钱（Money Laundering）是指将毒品犯罪、黑社会性质的组织犯罪、恐怖活动犯罪、走私犯罪或者其他犯罪的违法所得及其产生的收益，通过各种手段掩饰、隐瞒其来源和性质，使其在形式上合法化的行为。

热心网友时间：2024-08-06 16:43

因为私人银行业务不规范,为追求利润.......得过且过审核不严谨等等才造成被别有用心的人来洗钱..