如何判断一支基金是否可靠
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发布时间：2022-04-24 10:10
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热心网友
时间：2023-10-09 23:18
准备工作：
1、
建立适合自己的投资理财观念：只有这个观念建立好了，才能把投资发挥的自己的极致，这种说法毫不夸张；
2、
确立自己的投资风格和风险承受能力：投资风格通常简单的分为零风险型、低风险型、中等风险型、高风险型、投机型，这些不难理解，然后确定一下自己的风险承受能力与之是否匹配；
3、
确定投资的方式：被动投资（交付基金公司管理，又称傻瓜投资）、主动性（自己管理基金投资）、复合型（部分或阶段性管理）；
4、
衡量自己的资金能力：简称量力而行
5、
设定投资收益回报预期：设置一个合理的投资回报有益于获得长期的投资（不是达到收益就赎回，可以适时调整）
外部条件:：
1、
习惯通过哪一种途径进行投资：网络还是柜面
2、
习惯通过什么代理机构进行代理：确定了你的主要投资范围
3、
获得信息的主要途径：决定了信息量和可靠性，看看他们和你的投资方式是否匹配，如不够应通过哪些渠道补充
建立观念：
1、
长期投资观念：长期投资不等同于长期坚持持有，对于那些真正能把握市场脉搏的主动型投资者可以在较大风险时进行减持或全部赎回进行风险规避，对于市场不敏感者，只要市场有效就应长期持有。说明：这种把握能力不以个人意愿判断，很多人经常是能把握住出剧时间，却不能把握再进入时间，往往是得不偿失。一个简单的判断方法：在投资市场有效的情况下，赎回金额再投资统一支基金可以获得更多的分额就是一个有效的风险规避。再简单一点当这支基金下跌超过6%后，如果市场转好就可以进入，你已经规避了风险—现有基金中最高申购费2.5%，赎回费0.5%，一进一出最高6%左右。还有对长期的理解是逐步追加资金的投资方案，适合资金的进一步累加（基金定投就是针对这种投资需求设计的）
2、
风险投资观念：买一支基金50年后你不会赔，10年也不会赔，但是一两年或者三年谁也不给你保证，2001年至2005年6月配的人不少，所以不论你准备的再充分，风险还是有的，如果没有风险观念会造成过早了结出局或不能面对风险；风险还不表现在这里，当你需要资金却不能赎回或赔本赎回都是有可能，所以投资时不能孤注一掷，要进行全盘规划；
3、
理财投资观念：简单一句话，你的生活中不仅有基金、股票，还有住房、汽车、保险、外汇、生活娱乐，还有教育、养老、医疗等等，要全盘规划生活才有意义。
基金的选择：
1、
基金公司：优秀的基金公司总能出好基金，必定有好地研发队伍，一个亏损的基金公司难以保证管理队伍的团结，基金业绩难料；
2、
公司旗下有多种基金组合
3、
过往业绩优异并且要平稳
4、
市场有效时买老基金，波动时可以考虑新基金或次新基金
5、
基金没有高低价的优劣，基金的增长要用%计算，而不是几角几分
6、
基金投资标底与招募书基本一致是长期投资的好品种，背离投资标底说明基金在运行中判断上已经出现偏差，股票的板块轮动基金不可能完全跟上，基金的重仓调整不是短期能完成的，短时的表现不能代表长久。
7、
投资基金选择适合自己的，不应盲从他人，否则会越走越迷茫。好基金多的是，一抓一大把，各有各的独特之出，由你自己的思路去发现。
8、
如果愿意，进行以下基金组合，个各阶段都有令你满意的基金
[最后的话]：
建立好基金投资理念远胜于选择了一两只好基金。
基金不是股票，也就不能象股票那样的操作。
[投资由风险，基金也不例外，以上仅代表个人观点，如被采用风险自负]
热心网友
时间：2023-10-09 23:18
1、将基金收益与该基金的业绩比较基准做比较
每个基金都有其自身约定的业绩比较基准，可以在基金契约和招募说明书中查得。但这个业绩比较基准，很少被个人投资者重视。
2、将基金收益与股票大盘走势做比较
如果一只基金在大多数时间内的业绩表现都比大盘指数好，那么，您可以说这只基金的管理是有效的，管理这只基金的管理公司是拥有出色的研究和投资能力的。
3、将基金收益与其他同类基金的收益进行比较
不同类别的基金应该区别对待。您不能把不同类别基金的业绩进行直接比较。比如说将债券型基金和股票型基金的业绩相比较就是不恰当的。
4、将基金收益与你自己的预期收益作比较
根据基金的投资原则和基金经理的操作理念，看看基金的表现是否符合你的预期。当基金表现与你自己的预期极不相符时，你应该回过头来看看基金经理是否违反了基金契约上承诺的投资原则和理念。
5、将基金的当期收益与历史收益比较
只有稳定的业绩才是真正的业绩，偶尔的成功可能只是运气，偶尔的失败也可能只是暂时的。你应该从较长的时间段来综合评判基金的业绩表现。
6、借助专业基金研究机构的评判结果，如晨星基金评级、好买基金研究中心的基金点评等
对于初入市场的投资者来说，自己做比较可以增强对基金的直观认识，结合专业基金研究机构对基金的评价和研究，则可以充分地、全方位地了解基金，并迅速提高自己的基金投资能力。
参考资料：www.howbuy.com/fundcollege/grade2Class2.html
