开展反洗钱调查需要注意什么

发布网友 发布时间：2022-04-24 23:15

我来回答

共3个回答

热心网友 时间：2023-10-14 09:09

　　我国的反洗钱调查还不完善，以下情况需注意。
　　1、*反洗钱行政主管部门或者其省一级派出机构发现可疑交易活动，需要调查核实的，可以向金融机构进行调查，金融机构应当予以配合，如实提供有关文件和资料。　　 2、调查可疑交易活动时，调查人员不得少于二人，并出示合法证件和*反洗钱行政主管部门或者其省一级派出机构出具的调查通知书。调查人员少于二人或者未出示合法证件和调查通知书的，金融机构有权拒绝调查。
　　3、调查可疑交易活动，可以询问金融机构有关人员，要求其说明情况。
　　4、询问应当制作询问笔录。询问笔录应当交被询问人核对。记载有遗漏或者差错的，被询问人可以要求补充或者更正。被询问人确认笔录无误后，应当签名或者盖章；调查人员也应当在笔录上签名。
　　5、调查中需要进一步核查的，经*反洗钱行政主管部门或者其省一级派出机构的负责人批准，可以查阅、复制被调查对象的账户信息、交易记录和其他有关资料；对可能被转移、隐藏、篡改或者毁损的文件、资料，可以予以封存。
　　6、调查人员封存文件、资料，应当会同在场的金融机构工作人员查点清楚，当场开列清单一式二份，由调查人员和在场的金融机构工作人员签名或者盖章，一份交金融机构，一份附卷备查。
　　7、经调查仍不能排除洗钱嫌疑的，应当立即向有管辖权的侦查机关报案。客户要求将调查所涉及的账户资金转往境外的，经*反洗钱行政主管部门负责人批准，可以采取临时冻结措施。
　　8、侦查机关接到报案后，对已依照前款规定临时冻结的资金，应当及时决定是否继续冻结。侦查机关认为需要继续冻结的，依照刑事诉讼法的规定采取冻结措施；认为不需要继续冻结的，应当立即通知*反洗钱行政主管部门，*反洗钱行政主管部门应当立即通知金融机构解除冻结。
　　9、临时冻结不得超过四十八小时。金融机构在按照*反洗钱行政主管部门的要求采取临时冻结措施后四十八小时内，未接到侦查机关继续冻结通知的，应当立即解除冻结。

热心网友 时间：2023-10-14 09:09

反洗钱调查中需要进一步核查的，调查人员有权直接查阅、复制被调查对象的账户信息、交易记录和 其他有关资料；对可能被转移、隐藏、篡改或者毁损的文件、资料，可以予以封存。

热心网友 时间：2023-10-14 09:09

需要脑子还有后台，保证自己不会被活埋。