财富管理业务并不是产品销售的一锤子买卖其主要强调的是

发布网友发布时间：2022-04-26 17:03

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热心网友时间：2023-10-16 00:06

财富管理业务并不是产品销售的一锤子买卖其主要强调的是销售服务的可持续性财富管理业务效劳高净值客户，客户由某个固定的投资师“一对一”提供效劳，客户获取的体验和认知次要来自于其专属投资师，财富管理客户与银行之间的信息交流也是经过其专属投资师停止，客户与其专属投资师有着深化而临时的接触。财富管理业务的盈利次要依托优秀的效劳质量和与客户临时信任的团体关系，新的财富管理客户往往先拿出其金融资产的一局部交由投资师管理。

拓展资料：
财富管理业务的特点
认知信任和情感信任度高
财富管理顾客关系信任在划分为认知信任和情感信任两个维度的同时，还要思索信任的客体包括了银行和为其效劳的投资师。财富管理顾客关系信任被定义为在能够存在风险的状况下，客户对银行和投资师实行买卖诺言的决心，客户对银行和财富管理投资师将依照他本人的利益来举动的觉得或决心。只要客户对银行和投资师树立信任之后才会让投资师理解其更完好的财务情况和把更多的资产交由投资师管理。因而顾客关系信任是商业银行展开和开展财富管理业务的根底。
财富管理业务包括现金储蓄及管理、债务管理、个人风险管理、保险计划、投资组合管理、退休计划及遗产安排。
财富管理是指以客户为中心，设计出一套全面的财务规划，通过向客户提供现金、信用、保险、投资组合等一系列的金融服务，将客户的资产、负债、流动性进行管理，以满足客户不同阶段的财务需求，帮助客户达到降低风险、实现财富保值、增值和传承等目的。
财富管理的内容包括：
1、账户管理服务：利用银行便利的短期融资条件和先进的清算系统，为客户提供存取款、投资、贷款、结算、智能转账等服务，这是财富管理服务中最基本、最简单的内容，对于银行的财富管理客户，这些服务基本上免收服务费用；
2、交易类服务：这是银行用来吸引客户的主要财富管理业务，也是银行财富管理业务中的强项，包括人民币理财业务和外汇理财业务；
3、财富管理顾问服务：银行依靠自身在资讯和人才方面的优势，以及和证券、保险、基金等金融机构的广泛合作，为客户提供理财规划、投资建议、金融咨询等一系列的理财顾问服务；
4、各种优先优惠措施：这是银行为稳定财富管理客户资源、争取更多的客户而设计的附带服务，作为银行的财富管理客户，一般可以享受到优先办理各项业务，优先提供各种紧俏投资理财产品（如预留国债额度），享受多项业务费用减免等服务；
5、企业资产管理业务：主要集中在为企业提供日常财务监理、资金调拨等账户管理服务，以及为企业兼并收购、债券及票据发行、基金托管、工程造价咨询等提供顾问服务。