万份收益怎么计算
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发布时间：2022-04-26 03:09
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时间：2022-06-02 09:33
适用产品类型：摊余成本法估值的产品，代表产品为货币基金和银行类货基产品，以及部分个人养老保障产品。
含义：以货币基金为例，七日年化收益率代表产品过去7天所获的总收益进行年化计算之后得出的数据。
计算公式：七日年化收益率 = 货币基金过去七日总收益率 / 7 x 365。
万份收益代表每一万份货币基金份额每天产生多少收益，即基金持有人每天能够真实得到的收益。
计算公式：万份收益=每日收益x10000本金；
每日真实收益=买入资金/10000*每日公布的万份收益。
怎么理解：举个例子，货币基金A某天的七日年化收益率为3.65%年，小明持有10000元该基金，那么他在过去7天内一共赚了7元（10000 x 3.65%/365 x7）；货币基金A某天的万份收益为1元，小明在那一天就赚了1元。相信你也看出来了，七日年化收益率强调的是过去7天的收益，并不是持有1年的固定收益，这个收益率其实每天都是变动的，今天七日年化收益率跟昨天的不一致，是经常发生的。
扩展资料：
近N年收益率、成立以来年化收益率
适用产品类型：主要用于市价法估值的净值型产品，代表产品为非货币公募基金（如股票基金、债券型基金）、私募基金、券商资管等。《资管新规》后，新发的银行理财均为净值型，都开始采用这种收益率展现方式。
含义：近N年收益是指该产品近N年以来的累计收益率，计算公式：近N年收益=(区间尾日复权单位净值-区间首日的上一个交易日复权单位净值)区间首日上一个交易日复权单位净值X100%。
成立以来年化收益率是指将该产品成立以来累计收益率按照年化进行折算。计算公式：成立以来年化收益率=成立以来的累计收益率 x 365 产品成立天数
怎么理解：此种收益率展示方式是最直观的，直接代表过去有N年或一段时间内持有该只产品能够获得的收益。比如小明在2019年1月1日，购买了10000元市值股票基金B，在2019年12月31日的时候，小明持有的股票基金B的市值涨到了12000元，且这一年股票基金B未发生分红，那么近1年的收益率为20%。
需要注意的是，20%的收益率只代表了该产品2019年的历史业绩，并不能代表未来。股票基金B在2020年的收益率可能高于也可能低于20%，发生亏损也是正常的，这一点一定要有清晰的认识。
03 业绩报酬计提基准
适用产品类型：多用于基金子公司和证券公司资管计划、私募基金等。
含义：代表如产品实现收益，管理人计提业绩报酬的年化收益起点。
怎么理解：该种收益展示多用于追求绝对收益的私募类产品，当产品业绩做得好的时候，投资者会适当奖励管理人，将超过业绩报酬计提基准的部分按一定比例分配给管理人，调动管理人的积极性。比如某券商小集合，业绩报酬计提基准是5%，超额部分约定为管理人得60%，投资者分配40%。当产品最后业绩为6%时，投资者实际拿到的收益=5% （6%-5%）*40%=5.4%，管理人可以额外分得0.6%。
