别人借我银行卡洗钱，现在被*冻结了，我不知道他是洗钱，怎么办？
发布网友
发布时间：2022-04-26 06:53
共5个回答
热心网友
时间：2023-10-08 19:50
现在卡已经被冻结了，那么自然已经案发了，只要案发，逃避只会导致从重处罚，如果你这边当时被别人借走并有正规理由，那么一般不构成帮信罪，但是如果你这边存在潜逃行为，那么就算最后认定不构成刑事犯罪也有可能被刑拘一段时间。
如果仅仅是被人拿去洗钱，而不是被人拿去做电信诈骗，现在一般是不会按照帮信罪处罚的，一般就是做断卡处理。上半年很多人因为出借、出卖自己银行卡被*机关询问，甚至被刑事拘留，但是不少人还是最终没有被刑事处罚，甚至有的人取保候审以后，案件就不了了之。
其实对于已经发生的事情，按部就班的处理一下就可以了，应对方法没问题，就不会有很大风险。
出借、出卖自己银行卡，大致会有三种处理结果：
第一、按帮助信息网络犯罪活动罪，简称照帮信罪，进行打击处理；
第二、仅仅断卡惩戒；
第三、续冻几次后不了了之。
拓展资料
一、
2020年10月10日，*打击治理电信网络新型违法犯罪工作部际联席会议部署开展以打击、治理、惩戒开办及贩卖“两卡”违法犯罪团伙为主要内容的“断卡”行动。包括手机卡和银行卡。
*强调：要强化信用惩戒，对*机关认定的出租、出售、出借、购买银行账户或者支付账户的单位和个人及相关组织者，假冒他人身份或者虚构代理关系开立银行账户或者支付账户的单位和个人，实施5年内暂停其银行账户非柜面业务、支付账户所有业务，并不得为其新开立账户的惩戒措施。要制定出台对出租、出借、出售、购买电话卡的失信用户的惩戒措施，公开曝光一批开办涉案“两卡”较多的营业网点和行业人员。
非法提供他人银行卡信息资料，帮助伪造信用卡，涉嫌伪造金融票证罪。
划重点
银行卡开户人、电话卡开户人将本人的银行卡、电话卡以出售、出租、转借等方式提供给他人用于电信网络诈骗或者其他违法犯罪的，*机关将依法追究其法律责任。同时，5年内暂停个人银行账户非柜面业务、支付账户所有业务，也会在征信上留有污点，影响贷款。
热心网友
时间：2023-10-08 19:51
什么是洗钱？
洗钱是指将犯罪或其他非法违法行为所获得的违法收入，通过各种手段掩饰、隐瞒、转化，使其在形式上合法化的行为。洗钱罪是指行为人违反我国刑法的相关规定，实施上述有关洗钱行为从而构成的犯罪。
常见的洗钱方式？
（一）利用金融机构。
包括伪造商业票据;通过证券业和保险业洗钱;用票据开立账户进行洗钱;利用银行存款的国际转移进行洗钱;信贷回收;利用期货、期权洗钱。
（二）通过投资办产业的方式
包括成立匿名公司，隐瞒公司的真实所有人;向现金密集行业投资;利用假财务公司、律师事务所等机构进行洗钱。
（三）通过商品交易活动。
洗钱者可能会因受到现金交易报告制度的严格*，在短期内无法方便地将现金转变为银行存款，但大量持有现金对犯罪组织来说是极其危险的。为了达到尽快改变犯罪收入的现金形态的目的，购置贵金属、古玩以及珍贵艺术品，也是洗钱者选择的一种方式。
（四）利用一些国家和地区对银行账户保密的*
被称为保密天堂的国家和地区一般具有以下特征：
一是有严格的银行保密法，除了法律规定“例外”的情况，披露客户的账户信息即构成犯罪。
二是有宽松的金融监管，设立金融机构几乎没有任何*。
三是有自由的公司法和严格的公司保密法。这些地方允许建立空壳公司等匿名公司，并且因为公司享有保密的权利，了解这些公司的真实情况非常困难。
（五）其他洗钱方式
包括走私，利用“地下钱庄”和民间借贷转移犯罪所得。
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时间：2023-10-08 19:51
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时间：2023-10-08 19:52
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时间：2023-10-08 19:52
