建立反洗钱内部控制机制的基本原则有哪些
发布网友
发布时间：2022-04-19 15:07
共2个回答
热心网友
时间：2022-06-21 13:23
有效性原则、 相对独立性原则
二、具体解释
1、全面性原则：即内部控制应当渗透到商业银行的各项业务过程和各个操作环节，覆盖所有的部门和岗位，并由全体人员参与，任何决策或操作均应当有案可查。
2、审慎性原则：即内部控制应当以防范风险、审慎经营为出发点，商业银行的经营管理，尤其是设立新的机构或开办新的业务，均应当体现“内控优先”的要求。
3、有效性原则：即内部控制应当具有高度的权威性，任何人不得拥有不受内部控制约束的权力，内部控制存在的问题应当能够得到及时反馈和纠正。
4、相对独立性原则：即内部控制的监督、评价部门应当独立于内部控制的建设、执行部门，并有直接向董事会、监事会和高级管理层报告的渠道。
三、反洗钱内部控制制度及内容
金融机构按照规定建立的客户身份识别制度、大额交易和可疑交易报告制度、客户身份资料和交易记录保存制度等反洗钱预防、监控制度。例如，金融机构办理的单笔交易或者在规定期限内的累计交易超过规定金额或者发现可疑交易的，应当及时向反洗钱信息中心报告。
四、建立反洗钱内部控制机制的目的
1、 保证国家反洗钱法规*和金融机构内部规章制度的贯彻执行
2、 确保将洗钱风险控 制在规定的范围之内 .
3、确保金融机构的稳健运行
4、能更好地打击犯罪，维护正常的金融秩序
五、建立反洗钱内部控制机制的必要性
1、有效开展反洗钱工作既是金融机构一件必不可少的业务工作，也是一项必须履行的法定义务。
2、当前经济全球化和金融一体化的浪潮已席卷整个世界。现代金融成为市场经济的核心，金融体系的稳健、有序、有效以及可持续运行对一个国家的*安全和经济安全起着举足轻重的作用。
3、与此同时，现代金融又是一个十分特殊的高风险行业，它所具有的破坏性直接威胁到一个国家的经济安全和整个社会的健康稳定。
4、近年来对全球经济影响至关重要的一些发达国家、发展中国家的洗钱活动极其危害，构 成所在国与国际金融安全稳定的重大隐患。随着经济全球化和金融全球化进程的逐步加快，国际洗钱的现象正在加快泛滥。
5、目前洗钱作为一个全球性的问题，已经严重影响到世界经济的正常运转， 全世界非法洗钱的数额高达一万亿至三万亿美元。
6、从微观层面上看，洗钱行为对直接从事金融业务的金融机构构成了极大威胁，因为金融机构如果不能成为执行反洗钱*的坚强主体，那么就有可能沦为洗钱分子的帮凶。
7、如果将防范洗钱关口前移到金融机构，从加强金融机构反洗钱内控制度建设入手，对其进行制度设计和监管来防止其滋生蔓延，应能够有助于中国经济的健康发展、金融安全稳定和社会的和谐进步。
热心网友
时间：2022-06-21 14:41
2、反洗钱内部控制制度其内容包括，金融机构按照规定建立的客户身份识别制度、大额交易和可疑交易报告制度、客户身份资料和交易记录保存制度等反洗钱预防、监控制度。例如，金融机构办理的单笔交易或者在规定期限内的累计交易超过规定金额或者发现可疑交易的，应当及时向反洗钱信息中心报告。
温馨提示：以上信息仅供参考。
应答时间：2021-12-16，最新业务变化请以平安银行官网公布为准。
