为什么折现需要核实金

发布网友发布时间：2022-04-27 03:18

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热心网友时间：2022-06-25 09:17

从某种意义上来讲，就是把你所拥有的物品卖掉，换成现金，一般卖掉的价值会比买入时低。　　折现的一层意思是贴现。也是银行的放款业务之一。贴现的意思通常是指持有票据的人为了取得现金，用还没有到期限的票据（包括期票和汇票）向银行申请贴现，支取资金。银行按照特定的比例，扣取从贴现日到到期日的利息，然后以现金的形式支付给持票人票面的余额。期票到期的时候，最初*的债务人需要向持有票据的银行兑取现金，这就是贴现。另外还需要知道，贴现值是指用票面的金额扣除利息后的余额，也就是说资金在某一时点的时值折算到零点时的值。
拓展资料：
互金协会表示，《指引》的发布实施，将有利于督促引导网络小额贷款从业机构有效执行反洗钱法律法规制度和监管*，健全行业反洗钱工作机制，加强洗钱和恐怖融资风险防控，进一步落实人民银行反洗钱工作部署和互联网金融风险专项整治要求。
《指引》共涉及七章69条，主要内容包括“客户身份识别”、“大额交易和可疑交易报告”、“客户身份资料和交易记录保存”、“风险管理与内控机制”等方面，规定了对不同数额的资金要求采取多种的方式核实客户身份信息。《指引》要求网络小贷从业机构应加强风险管理和内控机制，反洗钱风险控制体系应当全面覆盖各项金融产品或金融服务。结合网络小额贷款业务场景，《指引》构建了从合规遵循到风控文化建设，从客户身份识别到可疑交易监测分析，从内部数据治理到跨平台反洗钱协作的系统化行业反洗钱规则体系。
此外，《指引》提到，从业机构应当自获准经营网络小额贷款业务之日起十个工作日内通过网络监测平台向中国人民银行进行反洗钱履职登记，主动接受人民银行反洗钱监管。下一步，互金协会将认真落实人民银行等部门的反洗钱工作部署要求，加快行业反洗钱规则建设，积极组织引导从业机构和从业人员提升反洗钱意识、增强反洗钱能力，切实有效防控洗钱风险。
《网络小额贷款从业机构反洗钱和反恐怖融资工作指引》全文：第一章总则第一条为防范洗钱和恐怖融资活动，规范网络小额贷款机构反洗钱和反恐怖融资工作，根据《中华人民共和国反洗钱法》《中华人民共和国反恐怖主义法》《金融机构反洗钱规定》《互联网金融从业机构反洗钱和反恐怖融资管理办法（试行）》等有关规定，制定本指引。
第二条本指引适用于在中华人民共和国境内经有权部门批准设立的依法可通过互联网专门经营小额贷款业务的机构（以下统称“从业机构”）。第三条从业机构开展反洗钱和反恐怖融资（以下统称“反洗钱”）工作应当遵循风险为本原则，开展洗钱和恐怖融资风险（以下统称“洗钱风险”）评估，完善反洗钱风险管理机制，加强反洗钱合规管理和反洗钱工具创新，有效防控洗钱风险。