利用POS终端机非法套现的行为定性以及非法经营犯罪数额的认定_百度知 ...

发布网友发布时间：2024-10-07 20:45

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热心网友时间：2024-11-17 21:52

本文讨论了利用POS终端机非法套现的行为定性以及非法经营犯罪数额的认定。张虹飚等人通过成立公司并申领POS机，以虚构交易的方式非法套取现金，扰乱金融秩序，被认定构成非法经营罪。法院认为，不论为自己还是他人信用卡套现，只要情节严重，套现数额都应计入犯罪数额。案例中，倪峥、付大旗等人为逃避风险，通过滚动套现和无偿租用POS机等方式，进一步复杂了定罪问题。法院强调，无论是否以牟利为目的，只要违反国家规定，通过POS机进行非法套现并严重扰乱金融秩序，就构成非法经营罪，不论租用人还是持卡人，非法套现的金额均应计入犯罪总额。无锡市滨湖区人民法院根据相关法律和司法解释，对被告人张虹飚、倪峥、付大旗分别判处有期徒刑和罚金，并没收非法所得。

裁判理由部分详细分析了行为人作为商户进行非法套现的性质，指出套现行为本质上是对金融机构资金安全的威胁，扰乱了市场秩序，因此无论商户是为自己还是他人套现，均应视为非法经营行为。此外，法院还明确了在存在滚动套现和无偿租用情况下的犯罪数额计算方法，强调了共同犯罪中帮助犯的责任认定。总之，本文揭示了非法套现行为的法律后果和定性标准，对类似案件具有指导意义。