旅行社质量保证金存取管理办法第二章 存款
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发布时间：2024-10-01 21:36
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时间：2024-10-17 20:47
当旅行社需要存入质量保证金时，需携带《营业执照》副本和《旅行社业务经营许可证》副本前往银行办理相关手续。在存款过程中，旅行社需与银行签订《旅行社质量保证金存款协议书》（附件一），并确保将协议书复印件提交给其旅游行政管理部门进行备案。
为了优化资金使用效率并简化后续操作，银行采用自动续存策略，以不少于一年的定期存款方式管理保证金，且到期后自动结利息并转存。如果在存期内需要提取部分资金，这部分将按活期存款的利率计算利息，全部归旅行社所有。
为了确保保证金的安全，银行应在存单上明确标注“专用存款不得质押”的字样，以防止发生不当质押的情况。当银行为旅行社提供担保时，会出具《旅行社质量保证金银行担保函》（附件二），担保期限至少为一年。在担保期满前的三个工作日，旅行社应及时续办担保手续。
扩展资料
本办法是为规范对旅行社质量保证金的管理，根据《中华人民共和国商业银行法》、《中华人民共和国担保法》、中华人民共和国合同法》和《旅行社条例》的规定，而制定的。
