客户档案客户档案的内容
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发布时间：2024-10-02 05:40
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时间：2024-12-13 10:02
客户档案的基础内容是strong>原始资料，这些资料对于构建完整档案至关重要。主要包括：
交易过程中签订的合同、谈判记录，如可行性研究报告和报审批准文件。
客户法定身份证明，如法人营业执照、营业执照副本复印件。
履约能力证明，如法定代表人或合同承办人的职务资格、身份证明等原件或复印件。
担保人的担保能力和主体资格证明复印件，以及往来电报、电传、信函等书面材料和视听资料。
签证、公证等法律文书材料，合同正本副本及变更、解除合同协议。
标的验收记录，以及交接、收付款项的原始凭证。
对这些原始资料的整理和保管是至关重要的，以防范合同风险、法律风险和信用风险。因为交易过程中积累的资料繁多，妥善保存是必不可少的。
客户档案的strong>核心内容是strong>资信调查报告，它是对原始资料的深入分析和综合反映。调查报告由资信调查人员撰写，包括:
客户概述，如股东结构和管理层信息。
财务状况，如银行信用和付款记录。
经营情况，实地调查结果和关联企业交易情况。
公开记录、媒体披露、评估和授信建议。
可能包含的分类、趋势分析、购买模式和偏好特征。
报告格式并非固定，可根据企业实际调整，通常参考专业机构的报告模板编写。
扩展资料
客户档案是企业在与客户交往过程中所形成的客户资料、企业自行制作的客户信用分析报告，全面反映企业客户资信状况的综合性档案材料。建立合格的客户档案是企业信用管理的起点，属于企业信用管理的基础性工作。
