中国银行基金净值为什么是上一日的不是当日的?那我当日卖出的话是不是按上一天的净值算呢？

发布网友发布时间：2022-05-10 00:54

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热心网友时间：2023-10-15 19:06

基金买卖采取未知价格法，就是说，在你买开放式基金的时候，你是用金额确定的方法买的，就是说你要买10万块钱的基金，但是暂时你不知道你可以买到几份，每份是多少钱。而在你卖出基金的时候，你是份额确定，就是说，你卖的时候你卖出5000份基金，但是你暂时不知道这些基金是每份多少钱卖出的。

采用“未知价法”，是为了避免投资者根据当日的证券市场情况决定是否买卖，而对其他基金持有人的利益造成不利影响。举例来说明，如果开放式基金的买卖采用“历史价”法，即根据当日公布的前一日的基金单位资产净值来申购和赎回，那么，在当日证券市场价格上涨的情况下，基金单位净值会随之增加，而因为是按当日已公布的前一日的净值计价，投资者只需付出较少的资金就可实现当日上涨后的净值；而当证券市场下跌时，投资者赎回就会避免当日净值下跌的损失。这样有可能引起套利的行为，对基金的长期投资者不利，同时也不利于基金的稳定操作和基金单位净值的稳定，所以国际上开放式基金的买卖都采用“未知价法”，按次一日公布的基金单位净值计算申购赎回的价格

热心网友时间：2023-10-15 19:06

中国银行基金净值,在营业所的"走马灯"上的肯定只能是上一日的,因为当日的要在晚上才由基金公司公布。
网银上，一般都是上一日的,因为来不及更改。
当日卖出的话，不是按上一天的净值算。按当日的净值算，在你卖出时还`不知道这个净值，要在晚上才由基金公司公布。

热心网友时间：2023-10-15 19:07

基金每日收盘之后，会计算收益，得出净值
当日卖出按照当天净值计算
比如你看见今天全面大涨，卖出就有可能较多获利