e租宝案件情况怎样?
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发布时间：2024-09-27 00:42
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时间：2024-10-04 16:11
1月8日，北京一中院发布“e租宝”案第一次资金退出公告，并于1月16日对在e租宝、芝麻金融网络平台参与集资且已参与信息核实登记的受损集资参与人资金进行了退出。至此，历时4年的“e租宝”案终于有了新进展。
(本文转自反欺诈大数据：FPData)
正文：3136字。
阅读时间：8分钟
本次基金清退工作由工行协助北京市一中院完成。宣布基金退役后，工行会发短信。如果集资人在信息核实中注册了接收退股资金的银行账户，退股资金将通过转账的方式汇入该银行账户。
公告详细信息
被告人安徽钰诚控股集团、钰诚国际控股集团有限公司、丁宁、丁典、张敏等26人犯集资诈骗罪、非法吸收公众存款罪、走私贵金属罪、走私出境罪、非法持有枪支罪。北京一中院将刑事判决书财产相关部分立案执行，随后依法有序开展资产处置、资金归集、信息核实等重点工作。
为维护受损集资参与人的合法权益，根据生效刑事裁判文书和资料，对已收缴到位的涉案资金进行首次清理。具体事项公告如下：
一、击退时间
本次资金提取将于2020年1月16日开始。
第二，排斥对象
资金退出的对象是在“e租宝”、“芝麻金融”等网络平台上参与过集资并参与过信息核实登记的受损集资参与人。
参与信息核查登记的钰诚员工、理财师和未参与信息核查登记的受损集资参与人暂不在本次基金清退范围内。
涉及集资相关刑事案件的被告人(包括被追究刑事责任的从业人员、理财师)不纳入基金退保范围。(本文转自反欺诈大数据：FPData)
三。还款金额
资金偿还会根据受损金额和已经归集到位的资金确定统一的偿还比例。每个集资参与人的具体还款金额由受损金额乘以还款比例确定。受损金额是指集资参与人本金受损的金额，具体为充值金额与提现金额的差额。
四、清退方式
该笔资金还款方式为银行转账，由中国工商银行协助完成。
如果集资人在信息核实中注册了接收退股资金的银行账户，退股资金将通过转账的方式汇入该银行账户。对于在信息核查时同意开立电子银行账户的，通过开立电子存款证明进行资金清算。开立银行电子存单的集资参与人需持有效身份证件到中国工商银行境内任一网点领取退股款。
动词（verb的缩写）特别提示
此次基金退休，将按照“钱都交了”的原则，确定统一的退休比例。退休后，后续基金退休将根据涉案资产的继续归集情况进行。
如果由于注册收款银行账户销户、信息不正确等原因导致转账失败。资金将通过开立银行电子存单来偿还。
特此公告。
北京第一中级人民法院
2020年1月8日
附《领取清退通知》全文
1.支付方式介绍
集资参与人在本次资金支取范围内的收款方式有两种：电子专用账户和银行账户。集资参与人选择电子账户接收还款资金的，携带本人身份证到中国工商银行境内任一网点查询并办理“e租宝案件催收业务”接收还款资金。
如果筹款参与者选择接受偿还资金
集资参与人如需提取大额资金，请提前与收款银行营业网点预约，办理业务时携带本人有效身份证件。如需收款银行办理大额转账、挂失等需要身份验证的业务，也请携带本人有效身份证件。
2.电子存单归集细则
电子存单的使用，只能持本人身份证到中国工商银行国内任意一家支行办理。在“e租宝案件催收业务”过程中，工商银行会对集资参与人的身份信息进行核对，包括姓名、住所、联系方式等。这是正常的鉴定过程。请与筹款参与者合作。
3、集资参与者已经死亡。
本次资金支取范围内的集资参与人在信息核实登记前已死亡的，已参与信息核实登记的合法继承人可持身份证到中国工商银行境内任一网点查询领取其名下电子存单支取的资金。本次资金提取范围内的集资参与人在信息核实登记后死亡的，由法定继承人提供继承手续，到收款银行领取资金提取。(本文转自反欺诈大数据：FPData)
4.工行短信提示
公告发布后，中国工商银行将通过95588向本次基金清退范围内的集资参与人发送提示信息。资金偿还工作
开始后，中国工商银行将会再次通过95588向本次资金清退范围内的集资参与人发送资金发放短信提示，提示工商银行完成资金清退的时间及方式，具体清退方式请参照“领款方式介绍”相关内容。5、银行账户异常处理方式
因集资参与人登记的收款银行账户销户、开户行信息错误、收款账号错误等原因导致资金清退失败的，工商银行将为集资参与人开立电子存单进行资金清退，并通过95588发送开立电子存单短信提示，提示集资参与人收款账户清退资金失败，工商银行已经开立电子存单完成资金清退。
6、未收到提示短信处理方式
对于本次资金清退范围内的集资参与人因预留手机号码有误等原因，清退时间内未收到短信的情况，如集资参与人选择开立电子专户的，可通过中国工商银行任一境内网点查询清退资金到账情况，如选择提供银行账户的，可通过账户开户行查询清退资金到账情况。
7、特别提示
由于本次资金清退涉及人数众多且存在跨银行转账情况，短信提示时间与资金实际到账时间会有时间间隔，请本次资金清退范围内的集资参与人耐心等待并随时查询到账信息。
清退金额解读
1、标准的非法集资案件的受损金额计算方法，充提差额；
2、相关数据显示，e租宝的资产只剩下约150亿元，可覆盖的待返资金约为40%。回款的部分可能只有120亿左右，覆盖了最高也就是20%-25%；
3、并未发现要求充提差盈利的出借人退还盈利。
案件回顾
从立案到首次资金清退历时4年之久，时间点如下：
最后，在这里给所有参与者提个醒，报案登记是必须的，否则一分钱也拿不回！
相关问答：e租宝近况怎样钱追回了多少
“E租宝出事了，我们该怎么办？”近日中国基金报记者接连接到几位E租宝投资者的电话，向记者寻求解决办法。“怎么才能拿自己的钱？”这是摆在投资者面前最关心的事情。记者经多方了解，就目前的情况，投资者唯一要做的事情就是迅速到当地公安机安报案，尽量提交一切与E租宝等相关的资料，然后就是耐心等待，及时了解事件和案件的进展。但不少投资者认为，上述做法只是没有办法的办法，一旦立案就必须走法律程序，什么时候能取回本金就成了未知数。
据了解，曾经轰动一时的“东方创投案”，仅调查取证时间就9个多月，涉案金额1.2亿元。最终投资人拿回的资金不足本金的一半。“1.2亿的资金相对于E租宝700多亿的资金来说，可谓小巫见大巫，调查的时间一定短不了。”一位投资者说。
一位P2P公司不愿意透露姓名的高管表示，E租宝的问题属于旁氏骗局的一种，从之前官方网站披露的内容看，承诺给投资者的收益远高于产品所投资标的的收益，出事后投资者想要拿回本金的可能比较小。旁氏骗局的一个特点就是拿后期参与者的钱补给前期的参与者，这样形成的账面亏空一般难以弥补，况且该公司的规模巨大，究竟亏空多少还要等公安机关的调查报告。现在E租宝网站已经关闭，记者无从核实上述情况。
一位投资者向记者证实了上述产品的收益状况。他也曾问过该公司的业务人员，该人员解释为这是互联网公司常见的补贴式营销，并拿京东商城举例，该位投资者觉得这种补贴式营销可能是这家企业的商业模式，因此才进行了投资。
在投资者中，也有老的P2P用户。他们知道P2P行业跑路事件不断，对于投资者来说要选一个“靠谱”的平台，所谓靠谱就是在正规媒体有广告播放的大平台。之前E租宝铺天盖地的广告，甚至在某些电视台也有投放，这无疑成为其一道强有力的背书，羊群效应成为其盲从信任的关键。“就是看到他们的很多广告，才决定投资的”，一位投资者告诉记者。
一位P2P从业者告诉记者，E租宝在电视台的广告投放都在千万级规模，此类数据网上早已有之。不过记者多方询问其他从业者，均没能核实数据的具体出处。
对于投资者来说，还有一线希望是，E租宝与以往P2P平台跑路不同，以往此类平台的跑路是有预谋有计划，并且已经实施后才被投资者揭发，那时平台已经关闭，资金已经转移，实际控制人已经失联。而E租宝及其关联平台被调查时，公司还在运营中，高管和实际控制人都没有失联。“不清楚这种情况会不会有助于调查取证，早一点拿回本金？”一位投资者说。
这个问题已经涉及公安机关案件调查进展情况，记者也无法获得最新消息。不过，当记者到达其位于北京的办公地点时，已有多位投资者来到现场，但也只能望着紧闭的大门无可奈何。
据新华网最新消息称，公安机关会同有关部门正在对“E租宝”网络金融平台及其关联公司涉嫌违法犯罪问题进行调查。北京及各省区市按照属地管理原则成立了专项处置工作机构，并开展有关工作，将依法最大限度地保护投资人的合法权益。
相关问答：投资p2p的钱能追回来吗？
应该说本金全额回款不可能，但回款一部分还是有可能的，各个平台的情况不一样，真标多的平台回款的比例可能会高些，真标少或者没有真标的平台回款可能就会少些。综合各方面的消息来判断，全国应该至少还有一半左右的平台最终能回款本金30%~50%左右。
2021年，国家决定严查p2P高管及家属资金流向，所以以下几种情况可能发生:
1、出借人本金有可能大幅提升兑现。
2、由清退小组牵头，出借人和借款人协商还款。
3、保障出借人可以联系到平台高管。
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时间：2024-10-04 16:13
1月8日，北京一中院发布“e租宝”案第一次资金退出公告，并于1月16日对在e租宝、芝麻金融网络平台参与集资且已参与信息核实登记的受损集资参与人资金进行了退出。至此，历时4年的“e租宝”案终于有了新进展。
(本文转自反欺诈大数据：FPData)
正文：3136字。
阅读时间：8分钟
本次基金清退工作由工行协助北京市一中院完成。宣布基金退役后，工行会发短信。如果集资人在信息核实中注册了接收退股资金的银行账户，退股资金将通过转账的方式汇入该银行账户。
公告详细信息
被告人安徽钰诚控股集团、钰诚国际控股集团有限公司、丁宁、丁典、张敏等26人犯集资诈骗罪、非法吸收公众存款罪、走私贵金属罪、走私出境罪、非法持有枪支罪。北京一中院将刑事判决书财产相关部分立案执行，随后依法有序开展资产处置、资金归集、信息核实等重点工作。
为维护受损集资参与人的合法权益，根据生效刑事裁判文书和资料，对已收缴到位的涉案资金进行首次清理。具体事项公告如下：
一、击退时间
本次资金提取将于2020年1月16日开始。
第二，排斥对象
资金退出的对象是在“e租宝”、“芝麻金融”等网络平台上参与过集资并参与过信息核实登记的受损集资参与人。
参与信息核查登记的钰诚员工、理财师和未参与信息核查登记的受损集资参与人暂不在本次基金清退范围内。
涉及集资相关刑事案件的被告人(包括被追究刑事责任的从业人员、理财师)不纳入基金退保范围。(本文转自反欺诈大数据：FPData)
三。还款金额
资金偿还会根据受损金额和已经归集到位的资金确定统一的偿还比例。每个集资参与人的具体还款金额由受损金额乘以还款比例确定。受损金额是指集资参与人本金受损的金额，具体为充值金额与提现金额的差额。
四、清退方式
该笔资金还款方式为银行转账，由中国工商银行协助完成。
如果集资人在信息核实中注册了接收退股资金的银行账户，退股资金将通过转账的方式汇入该银行账户。对于在信息核查时同意开立电子银行账户的，通过开立电子存款证明进行资金清算。开立银行电子存单的集资参与人需持有效身份证件到中国工商银行境内任一网点领取退股款。
动词（verb的缩写）特别提示
此次基金退休，将按照“钱都交了”的原则，确定统一的退休比例。退休后，后续基金退休将根据涉案资产的继续归集情况进行。
如果由于注册收款银行账户销户、信息不正确等原因导致转账失败。资金将通过开立银行电子存单来偿还。
特此公告。
北京第一中级人民法院
2020年1月8日
附《领取清退通知》全文
1.支付方式介绍
集资参与人在本次资金支取范围内的收款方式有两种：电子专用账户和银行账户。集资参与人选择电子账户接收还款资金的，携带本人身份证到中国工商银行境内任一网点查询并办理“e租宝案件催收业务”接收还款资金。
如果筹款参与者选择接受偿还资金
集资参与人如需提取大额资金，请提前与收款银行营业网点预约，办理业务时携带本人有效身份证件。如需收款银行办理大额转账、挂失等需要身份验证的业务，也请携带本人有效身份证件。
2.电子存单归集细则
电子存单的使用，只能持本人身份证到中国工商银行国内任意一家支行办理。在“e租宝案件催收业务”过程中，工商银行会对集资参与人的身份信息进行核对，包括姓名、住所、联系方式等。这是正常的鉴定过程。请与筹款参与者合作。
3、集资参与者已经死亡。
本次资金支取范围内的集资参与人在信息核实登记前已死亡的，已参与信息核实登记的合法继承人可持身份证到中国工商银行境内任一网点查询领取其名下电子存单支取的资金。本次资金提取范围内的集资参与人在信息核实登记后死亡的，由法定继承人提供继承手续，到收款银行领取资金提取。(本文转自反欺诈大数据：FPData)
4.工行短信提示
公告发布后，中国工商银行将通过95588向本次基金清退范围内的集资参与人发送提示信息。资金偿还工作
开始后，中国工商银行将会再次通过95588向本次资金清退范围内的集资参与人发送资金发放短信提示，提示工商银行完成资金清退的时间及方式，具体清退方式请参照“领款方式介绍”相关内容。5、银行账户异常处理方式
因集资参与人登记的收款银行账户销户、开户行信息错误、收款账号错误等原因导致资金清退失败的，工商银行将为集资参与人开立电子存单进行资金清退，并通过95588发送开立电子存单短信提示，提示集资参与人收款账户清退资金失败，工商银行已经开立电子存单完成资金清退。
6、未收到提示短信处理方式
对于本次资金清退范围内的集资参与人因预留手机号码有误等原因，清退时间内未收到短信的情况，如集资参与人选择开立电子专户的，可通过中国工商银行任一境内网点查询清退资金到账情况，如选择提供银行账户的，可通过账户开户行查询清退资金到账情况。
7、特别提示
由于本次资金清退涉及人数众多且存在跨银行转账情况，短信提示时间与资金实际到账时间会有时间间隔，请本次资金清退范围内的集资参与人耐心等待并随时查询到账信息。
清退金额解读
1、标准的非法集资案件的受损金额计算方法，充提差额；
2、相关数据显示，e租宝的资产只剩下约150亿元，可覆盖的待返资金约为40%。回款的部分可能只有120亿左右，覆盖了最高也就是20%-25%；
3、并未发现要求充提差盈利的出借人退还盈利。
案件回顾
从立案到首次资金清退历时4年之久，时间点如下：
最后，在这里给所有参与者提个醒，报案登记是必须的，否则一分钱也拿不回！
相关问答：e租宝近况怎样钱追回了多少
“E租宝出事了，我们该怎么办？”近日中国基金报记者接连接到几位E租宝投资者的电话，向记者寻求解决办法。“怎么才能拿自己的钱？”这是摆在投资者面前最关心的事情。记者经多方了解，就目前的情况，投资者唯一要做的事情就是迅速到当地公安机安报案，尽量提交一切与E租宝等相关的资料，然后就是耐心等待，及时了解事件和案件的进展。但不少投资者认为，上述做法只是没有办法的办法，一旦立案就必须走法律程序，什么时候能取回本金就成了未知数。
据了解，曾经轰动一时的“东方创投案”，仅调查取证时间就9个多月，涉案金额1.2亿元。最终投资人拿回的资金不足本金的一半。“1.2亿的资金相对于E租宝700多亿的资金来说，可谓小巫见大巫，调查的时间一定短不了。”一位投资者说。
一位P2P公司不愿意透露姓名的高管表示，E租宝的问题属于旁氏骗局的一种，从之前官方网站披露的内容看，承诺给投资者的收益远高于产品所投资标的的收益，出事后投资者想要拿回本金的可能比较小。旁氏骗局的一个特点就是拿后期参与者的钱补给前期的参与者，这样形成的账面亏空一般难以弥补，况且该公司的规模巨大，究竟亏空多少还要等公安机关的调查报告。现在E租宝网站已经关闭，记者无从核实上述情况。
一位投资者向记者证实了上述产品的收益状况。他也曾问过该公司的业务人员，该人员解释为这是互联网公司常见的补贴式营销，并拿京东商城举例，该位投资者觉得这种补贴式营销可能是这家企业的商业模式，因此才进行了投资。
在投资者中，也有老的P2P用户。他们知道P2P行业跑路事件不断，对于投资者来说要选一个“靠谱”的平台，所谓靠谱就是在正规媒体有广告播放的大平台。之前E租宝铺天盖地的广告，甚至在某些电视台也有投放，这无疑成为其一道强有力的背书，羊群效应成为其盲从信任的关键。“就是看到他们的很多广告，才决定投资的”，一位投资者告诉记者。
一位P2P从业者告诉记者，E租宝在电视台的广告投放都在千万级规模，此类数据网上早已有之。不过记者多方询问其他从业者，均没能核实数据的具体出处。
对于投资者来说，还有一线希望是，E租宝与以往P2P平台跑路不同，以往此类平台的跑路是有预谋有计划，并且已经实施后才被投资者揭发，那时平台已经关闭，资金已经转移，实际控制人已经失联。而E租宝及其关联平台被调查时，公司还在运营中，高管和实际控制人都没有失联。“不清楚这种情况会不会有助于调查取证，早一点拿回本金？”一位投资者说。
这个问题已经涉及公安机关案件调查进展情况，记者也无法获得最新消息。不过，当记者到达其位于北京的办公地点时，已有多位投资者来到现场，但也只能望着紧闭的大门无可奈何。
据新华网最新消息称，公安机关会同有关部门正在对“E租宝”网络金融平台及其关联公司涉嫌违法犯罪问题进行调查。北京及各省区市按照属地管理原则成立了专项处置工作机构，并开展有关工作，将依法最大限度地保护投资人的合法权益。
相关问答：投资p2p的钱能追回来吗？
应该说本金全额回款不可能，但回款一部分还是有可能的，各个平台的情况不一样，真标多的平台回款的比例可能会高些，真标少或者没有真标的平台回款可能就会少些。综合各方面的消息来判断，全国应该至少还有一半左右的平台最终能回款本金30%~50%左右。
2021年，国家决定严查p2P高管及家属资金流向，所以以下几种情况可能发生:
1、出借人本金有可能大幅提升兑现。
2、由清退小组牵头，出借人和借款人协商还款。
3、保障出借人可以联系到平台高管。
