怎么进行理财规划?
发布网友
发布时间:2022-05-10 16:59
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热心网友
时间:2023-10-17 13:18
理财规划是指运用科学的方法和特定的程序为客户制定切合实际、具有可操作性的包括现金规划、消费支出规划、教育规划风险管理与保险规划、税收筹划、投资规划、退休养老规划、财产分配与传承规划等某方面或者综合性的方案,使客户不断提高生活品质,最终达到终生的财务安全、自主和自由的过程。
理财规划是为您/您的家庭建立一个独立、安全、自由的财务生活体系,以实现个人人生/家庭各阶段的目标和梦想,早日达到财务自由境界的过程!
所谓的财务自由包括两方面的含义:
(1)通过理财获得的现金流收入持续稳定,且远大于个人/家庭年总支出;
(2)个人/家庭财务独立,安全,并且具备持续实现理财年现金流远大于个人/家庭年总支出的能力。
理财规划安心贷资金保障步骤
1.拟订财务目标
每个人的情况都不一样,但一般可以划分为长、中、短期目标。只要长期目标很明确,中短期的安排就会很清楚,而且长期目标本身也要排出优先级,再一一加以实现。
2.列出现有财务状况
除了拟定未来的目标之外,还要检查自己现有的财富,两者之间的差距,就要在这段时间利用理财来弥补。要建立一个财务数据的档案,里面包括您或家庭的现在资产、负债、收入、费用等所有与钱有关的资料。
3.诊断现有财务状况
将第二步骤搜集整理好的资料,用理财的观点加以分析,找出自己的强项及弱点,如您是否在日常生活中不经意的支出太多,既没有效用又会浪费一笔可观的金额?您的投资是否与阶段性的目标相符?您是否没有将闲钱好好地规划,而任通货膨胀将其价值侵蚀?凡此种种,都应在这个步骤中明确。
4.为现有财务状况开处方追问哪里有介绍
热心网友
时间:2023-10-17 13:18
那要看你是处于哪个年龄段了,还有你的家庭收入支出以及家庭财务状况财务需求,这个需要建立在对你个人了解基础上才可以规划你的理财方案的,我不了解这些信息所以找不到切入点,如果你条件允许可以找理财规划师帮你理财,自己也可以学习相关知识,终生受用啊,祝你好运哈