美国MSB牌照是什么？

发布网友 发布时间：2022-04-21 19:20

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热心网友 时间：2023-11-02 15:27

MSB 全称 Money Services Business，美国 MSB 牌照是由 Fincen(美国财政部下设机 构金融犯罪执法局)监管并颁发的一类金融牌照，主要收监管对象是金钱服务相关的业 务与公司，包括了数字货币、虚拟货币的交易，ICO 发行，以及外汇兑换， 国际汇款 等等的业务。在美国从事上述相关的相关业务的公司，必须向申请 MSB 牌照，才能合 法地运营

投资者认可美国的公司法律及金融业监管非常完善，拥有美国牌照，会让您的数 字货币交易平台更受全球投资者的认可。 获得权威批准获得美国财政部的权威批准，您可以在美国及全球开展相关业 务，即代表对数字货币平台的合规监管。 成为一线平台 MSB 牌照也是全球数字货币交易机构标配的牌照。Coinbase， Bitfinex，Poloiex，火币网,ok,币安交易所等平台均持有此牌照开展经营。 多元化服务 MSB 牌照准许货币兑换及发送服务，更好地满足客户需 求，提供更加多元化的服务

热心网友 时间：2023-11-02 15:28

MSB是Money Services Business的简称， 属于FinCEN (美国财政部下设机构金融犯罪执法局) 管，属于注册许可制。从事金钱服相关的业务都必须申请该许可。这类似于中国工商登记里加上- -项: 资金服务业务。向美国人提供服务的数字资产“管理方”（资产发行方) 与“兑换方” (例如交易所) 属于美国银行保密法案 (BSA) 下的MSB， 需要在业务开始180 天内完成FinCEN往册。但MSB是合规进行数字资产交易业务的必要非充分条件。由于美国联邦层面目前对币币交易没有其他明确监管要求，我们熟知的美国本土的B网和P网都是在只持有MSB的前提下开展的币币交易业务。

热心网友 时间：2023-11-02 15:28

MSB 是 Money Services Business 的简称。美国MSB牌照是由 FinCEN（美国财政部下设机构金融犯罪执法局）监管并颁发的金融牌照，主要收监管对象是金钱服务相关的业务与公司。范围包括国际汇款、外汇兑换、货币交易/转移（包括数字货币/虚拟货币）、ICO 发行、提供预付项目、签发旅行支票等业务。
MSB牌照属于注册许可制，从事金钱服务相关的业务都必须申请该许可。按照美国的金融*规定引，向美国人提供服务的数字资产 “管理方” (例如资产 发行方) 与 “兑换方” (例如交易所) 都属于美国银行保密法案 (BSA) 下的 MSB，需要在公司设立 180 天内向 FinCEN 提出注册。

热心网友 时间：2023-11-02 15:29

美国MSB牌照是美国金融执法局（FinCEN）颁发的, FinCEN 主要根据 1970 年《货币和金融交易报告法》行使监管职能 FinCEN 的使命是通过收集、分析和传播金融情报以及金融当局的战略是用来保护金融系统免遭非法使用和打击洗钱活动。

关于美国MSB牌照的经营活动和使用范围：
1.Dealer in foreign exchange（外汇交易商） 目前主要是适用于外汇零售商
2.Money transmitter, （汇款商，货币兑换商）这个主要是适用于做第三方支付平台。还有就是做货币兑换的平台，例如区块链交易所平台比特币兑换，（美国承认比特币为货币）
3.Seller of money orders（汇票销售商）美国当地货币兑换商店，和汇票零售商。
关于美国MSB牌照的适用范围，在牌照上面可以看到包含了美国联邦50个州，所以这个是一个美国所有州通用的一个牌照。

关于美国MSB牌照的申请方式：
以公司名义申请，美国本地公司和非海外其他国家公司都可以申请。
1. 有美国本地公司和其他海外公司申请美国MSB牌照需要什么资料：
公司注册证书，公司成立地址文件，董事资料
2. 没有美国公司申请MSB牌照需要提供什么资料：
提供需要注册公司的名称
董事股东的个人资料
注册美国公司的时间3-5个工作日，公司完成以后就可以递交牌照申请了
美国MSB牌照申请流程总时长两周左右。

关于美国MSB 注册人搜索网页准确反映了注册人提供的信息包括：(1) 注册人的法定名称，(2) 注册编号，(3) 注册人的地址，(4) 注册人从事的 MSB 活动，(5) 说明注册人从事 MSB 活动，(6) 分支机构数量，(7) 签署注册表的日期，以及 (8) 收到注册表的日期。