申请美国MTL和美国MSB牌照有什么区别？

发布网友发布时间：2022-04-21 19:20

共3个回答

热心网友时间：2023-10-05 03:36

简单分析美国MTL牌照申请流程和优势

MTL经营许可：数子货币交易，币币交易，法币交易。（美国MSB属于金融监管局登记备案，可以从事金钱服务，被广泛同于数子货币业务，MTL是做到各州合规，并且可以完全从事法币交易、数子货币业务，不具备在美国多年金融资质的话，必须先申请MSB做备案，再申请各州MTL牌照）

关于美国MSB和MTL牌照的区别;

MSB牌照是52个州通用的，申请是不需要保证金的，注册美国当地公司申请税号就可以向FinCen金融管理局申请MSB牌照。

而MTL牌照不同，这个牌照是需要缴纳的保证金的，每个州的保证金是不同的。注册美国当地的公司以后需要开设公司账户，并按要求缴纳保证金，然后再向各州递交申请MTL牌照。

关于交易所申请MTL牌照流程和要求：

(一) 内控规则制定和审查

1. 对交易所的用户协议进行起草、修改 ;

2. 对交易所的隐私权*的相关条款进行起草、修改。

3. 对交易所的许可和披露信息进行审核和提供咨询。

4. 对交易所的 Cookies *、市场数据使用规则、市场交易规则等必要公开信息进行审查、修改。

5. 从合规和法律风险管理角度，对上币规则、上币审查标准及相关的协议进行审查、修改 ;

6. 对交易所线上销售协议的相关条款进行起草、修改 ;

7. 根据税务咨询、证券咨询，许可、反洗x钱、打击资助恐怖主义，就交易所运营的法律架构提供建议 ;

8 . 为平台币或其他上币项目的发行做合规审查，并对潜在风险提供合规解决方案；

参考最佳治理实践，编制有关治理结构的法律文件。

(二) 税务规划服务

1. 根据交易所的运营结构，提供相关的税务意见 ;

2 . 对最终清算或将收到的数子货币或代币转换为法定货币而产生的收入或资本收益的税务处理 ;

交易所提供服务而获得报酬产生的收入或资本收益的税务处理。

(三) 在美申请 MSB、MTL 牌照服务

1. 设立公司、开设账户；

2. FinCEN 注册申请 MSB 牌照；

3. 在美各州申请 MTL 牌照。

热心网友时间：2023-10-05 03:36

肯定很多人都知道美国MTL和MSB都是数字牌照，那是不是两款牌照都是一样的，只要申请其中一个就可以了，当人不是，两者之间还是有很大的区别的，美国MSB属于金融监管局登记备案，可以从事金钱服务，被广泛同于数字货币业务。美国MTL是做到各州合规，并且可以完全从事法币交易、数字货币业务，不具备在美国多年金融资质的话，必须先申请MSB做备案，再申请各州MTL牌照。
在18年火币宣布获得了美国 MSB (Money ServicesBusiness)牌照时，引发很多交易所的关注和讨论，同时算是拉开各交易所走合规之路的序幕。且随着各国对区块链法案的完善，特别是随着 STO 规则在美国 SEC 动态监管下逐渐趋于成熟，很多交易所也开始MSB、MTL (MoneyTransmitter Licensing)牌照申请。
在美国公司开展业务必须遵守联邦法规注册为并且还要遵守汇款活动的州内，也必须遵守州法规，目前有53个州和地区有许可要求，牌照费用成本主要包含担申请费、许可费、调查费和其他费用等。美国是全球三大加密货币交易市场之一，火币正在与美国独家战略伙伴HBUS一起积极开拓美国市场，目前HBUS已经获得MSB牌照、以及12个州的MTL牌照，可在相关地区开展合规业务。
MTL经营许可：数字货币交易，币币交易，法币交易。（美国MSB属于金融监管局登记备案，可以从事金钱服务，被广泛同于数字货币业务，MTL是做到各州合规，并且可以完全从事法币交易、数字货币业务，不具备在美国多年金融资质的话，必须先申请MSB做备案，再申请各州牌照）
在美申请牌照服务：
1. 设立公司、开设账户服务；
2.金融局注册申请牌照服务；
3. 在美各州申请照服务。
MTL牌照每个州的申请都是不一样的，详细情况可以咨询。
该牌照不需要实际办公场所及员工，但是对于资质要求较严格，必要的资质证明需要律师来出具，申请成功率80%。并且保证金根据你的业务量来缴纳，需要定期更新(包括股份变动，场地变更，规模扩大等），华盛顿来举例，2万美金牌照保证金是从事100万美金以下的业务，呈阶梯式增加。