七日年化和业绩基准的区别

发布网友发布时间：2022-04-22 05:23

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热心网友时间：2022-06-20 18:33

区别如下：
一、定义不同。业绩基准是指，金融机构根据某产品过往业绩，评估出封闭期的回报率，再换算成年化收益率。七日年化是货币基金最近7日的平均收益水平，进行年化后得出的数据。
二、评估时间不同。业绩基准代表某基金产品过往的业绩，时间可长可短。七日年化只代表历史7天的平均收益水平。
三、反映的水平不同。业绩基准反映了某基金产品过往的整体盈利水平，七日年化只反映了过去七天产品的盈利水平。
四、评估范围不同。业绩基准可以用于金融产品的评估，而七日年化只能应用于货币基金的评估。
业绩基准和七日年化的收益一样，不代表未来实际收益，实际收益需要以基金公司公布的结果为准。业绩基准可以参考年化回报率，并不代表未来实际收益，最终投资收益需要以产品到期时的实际兑付值为准。
七日年化是货币基金近七天的平均收益率。业绩基准变更不会改变基金投资范围，不涉及基金合同当事*利义务的变化，对基金份额持有人的利益无实质性不利影响，也不需要召开基金份额持有*会。
【拓展资料】
业绩基准和七日年化哪个好？
一、业绩基准
资管新规落地后，理财产品都要求打破刚性兑付，不再像客户承诺保本和预期预期收益率。以往理财产品中常用的“预期年化预期收益率”就带有预期收益率承诺的性质，所以现在新发行的净值型产品都不再使用“预期年化预期收益率”这一概念，而是显示业绩基准。
业绩基准是是指产品发行机构根据产品过往业绩水平提供的一个预期收益率基准数据，类似于学生考试中的及格线，是产品运作设定的一个及格目标。若产品实际预期收益高于业绩基准，说明产品运作得当，投资者还可享受到红利。
业绩基准虽不具备预期收益承诺的作用，但实际上可当做“预期年化预期收益率”来做参考，例如某产品的业绩基准为3.5%，那么说明该产品历史业绩曾达到3.5%。
二、七日年化预期收益率
七日年化预期收益率是选取基金近7日的实际平均预期收益率，按年化换算之后得出的数据，反应的是基金产品短期内的业绩情况。
与业绩基准一样，七日年化预期收益率同样布具备预期收益承诺的作用，但可作为基金预期预期收益率的一项参考数据。
业绩基准一般评估的是往期产品整个封闭期内的回报率，在换算成年化预期收益率，而七日年化预期收益率仅以近七天预期收益为取值范围，所以代表性略差些。选择基金产品时，可从7日年化延伸至30日年化或60日年化，可更精准的了解产品历史业绩。