一个超市发行会员卡，请问这是不是非法集资

发布网友发布时间：2022-04-22 05:36

共1个回答

热心网友时间：2023-07-14 18:17

随着我国经济的发展，社会公民的经济水平也有所提高，越来越多的人会接触到投资方面，那么就会有许多不法分子会利用欺骗和隐瞒*等手段向社会大众进行非法集资，我们如何区分会员卡储值非法集资?一般情况下如果商家宣传高额的返利*，并进行大批量的办理，就会涉及非法集资。一、如何区别会员卡充值与非法集资若企业向不特定顾客办理会员卡，而且以高收入高回报作为诱饵，吸纳社会闲散资金，而且吸纳资金数额较大，且未经过*相关部门的审批，这时就可能构成非法集资。但如果企业为顾客办理会员卡仅仅用于打折，这种行为只是为了吸引顾客，且按照承诺确实比同行有一定优惠，有利于顾客利益，那么，即便是办理会员卡收成分本费，也是合理合法的。此时，企业的行为不构成非法集资。《刑法》第一百九十二条【集资诈骗罪】以非法占有为目的，使用诈骗方法非法集资，数额较大的，处五年以下有期徒刑或者拘役，并处二万元以上二十万元以下罚金 ;数额巨大或者有其他严重情节的，处五年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金;数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金或者没收财产。二、非法集资有哪些特点根据《关于取缔非法金融机构和非法金融业务活动中有关问题的通知》规定，非法集资是指单位或者个人未依照法定程序经有关部门批准，以发行股票、债券、彩票、投资基金证券或者其他债权凭证的方式向社会公众筹集资金，并承诺在一定期限内以货币、实物以及其他方式向出资人还本付息或给予回报的行为。主要有以下几个特点： 1、集资者不具备集资的主体资格 2、集资者承诺在一定期限内给出资人还本付息。还本付息的形式除以货币形式为主外，也有实物形式和其他形式 3、集资者向社会不特定的对象筹集资金。这里“不特定的对象”是指社会公众，而不是指特定少数人 4、以合法形式掩盖其非法集资的实质。有些人与投资人签订合同，伪装成正常的生产经营活动，最大限度地实现其骗取资金的最终目的以上就是为大家整理的有关信息，在上文中也回答了如何区分会员卡储值非法集资，在近几年中，随着网络和科技的快速发展，有许多不法分子会利用网络途径进行非法集资，那么在这里也是建议广大投资者，一定要通过正规合法的途径进行投资，避免因为追求高收益而损失了钱财。