小额交易频繁被银行判定为可疑交易,银行卡状态异常

发布网友发布时间：2022-04-22 05:56

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热心网友时间：2023-11-24 21:07

摘要根据您的咨询问题呢，我们了解一下小额交易频繁，银行卡被冻结的情况吧：1、银行反洗钱部门将个人银行卡判定为异常之后，卡片的交易功能就会被关闭，包括不能进行网上银行操作、现金只能存不能取或者被直接冻结。2、对于这些被误伤的卡片持有人来说，银行卡被冻结或者*交易，会严重影响他们的正常交易行为。这个时候，一般银行会主动联系卡片持有人，告知因资金往来比较频繁，涉嫌具有洗钱嫌疑，被*交易。接到此类电话或是通知，卡片持有人须持有效的身份证明，以及资金往来的可靠理由，前往银行网点对账户进行解冻。当然，只要提供了足够的证据，一般账户当场就可以解冻，卡片里面的资金也不会有任何损失。而且，个人的征信也不会有任何不良影响。咨询记录 · 回答于2022-01-12小额交易频繁被银行判定为可疑交易,银行卡状态异常您好，这个是您的银行卡被*，功能被冻结了。那么，具体来看，1、主要原因是：银行卡频繁转账被银行反洗钱怀疑，将银行卡状态调为异常。2、解除方法：这种情况需到开户行（开户时的那个网点）去将自己银行卡的使用情况，资金哪里来，转去哪里做一个详细、合理的说明，待银行叛变非洗钱即可接触。需要温馨提示呢，您需要携带您的有效身份证件，以及这张银行卡，去银行网点大厅，反馈您的具体问题，办理人工解除*手续哦。根据您的咨询问题呢，我们了解一下小额交易频繁，银行卡被冻结的情况吧：1、银行反洗钱部门将个人银行卡判定为异常之后，卡片的交易功能就会被关闭，包括不能进行网上银行操作、现金只能存不能取或者被直接冻结。2、对于这些被误伤的卡片持有人来说，银行卡被冻结或者*交易，会严重影响他们的正常交易行为。这个时候，一般银行会主动联系卡片持有人，告知因资金往来比较频繁，涉嫌具有洗钱嫌疑，被*交易。接到此类电话或是通知，卡片持有人须持有效的身份证明，以及资金往来的可靠理由，前往银行网点对账户进行解冻。当然，只要提供了足够的证据，一般账户当场就可以解冻，卡片里面的资金也不会有任何损失。而且，个人的征信也不会有任何不良影响。